拜登放话打击美国房地产市场洗钱活动，重点关注全现金交易

2021-12-08 09:32:17　来源: 第一财经举报

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当地时间6日，拜登政府表示，将打击美国房地产市场中存在的洗钱活动，特别关注商业和住宅地产的全现金交易。在此前举行的一场背景吹风会上，一位美方高级官员解释道，这些交易经常通过空壳公司进行，并用于洗钱。

该行动的主要负责部门美国财政部下属的金融犯罪执法网络 (FinCEN）发表声明称，已发出拟定规则的预先通知 (ANPRM)，将就一项潜在的规则征求公众意见，以解决美国房地产市场中存在的洗钱和其他非法活动的问题。

“美国房地产行业存在系统性洗钱漏洞，以及由此导致的非法行为者通过购买房地产洗钱犯罪所得的能力，威胁到了美国国家安全和美国金融体系的完整性。”FinCEN在声明中表示。

美国要打击利用房地产洗钱行径？（来源：FinCEN网站）

打击房地产洗钱活动

按照目前美国的法律，全美，只有在12个大都市群中，使用现金购买30万美元及以上的住宅物产，才需要产权保险公司披露使用空壳公司进行购买人的身份。

这12个大都市群为波士顿、芝加哥、得克萨斯州的达拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图。

此次拜登政府希望在全美扩大这一披露范围，对全现金房地产交易提出新的监管要求，以打击房地产市场的洗钱活动。

为此，FinCEN正在启动监管程序，希望通过就如何最好地制定新规则征求意见。

FinCEN在声明中解释道，在美国，如果使用贷款或其他融资方式进行房地产交易，其使用的银行受联邦反洗钱规则约束，均不太容易受到洗钱影响，因为这些机构需要向FinCEN报告可疑活动。

“例如，当大多数美国家庭通过抵押贷款购买房屋时，发放贷款的银行必须遵守规定，要求其识别买家并报告可疑活动。”FinCEN解释道，“相比之下，如果在没有此类融资的情况下购买房地产，则几乎不可能追踪经常用于购买房地产的空壳公司背后的受益人。因此，从事非法活动的腐败官员和犯罪分子可以利用美国房地产行业来清洗他们的不义之财。”

一位美国高级官员表示，目前美国政府正在考虑什么是解决商业和住宅房地产领域全现金交易带来问题的最佳方式。这些类型的购买行为通常是通过不透明的空壳公司进行的，并且是洗钱非法资金的工具。

他表示，长期以来，美国房地产市场一直容易受到操纵，并被用作非法活动（包括腐败）洗钱收益的避风港。美国房地产市场是一个相对稳定的理财手段，这一市场可能是不透明的，并且在行业监管方面存在差距。因此，犯罪分子和腐败官员能够过于频繁地利用房地产。

他举例称，在贪污官员及其同伙挪用属于马来西亚投资发展基金（1MDB）超过45亿美元的资金后，这些犯罪者利用挪用的资金通过空壳公司在比弗利山庄和纽约购买豪宅。

他表示，提高房地产行业的透明度将有助于遏制腐败官员和犯罪分子对其非法所得进行洗钱的能力。它还将加强美国的国家安全，并有助于保护美国金融体系的完整性。

这位官员表示，此次推出的ANPRM，基本上是在征求公众意见，了解未来的法规应涵盖哪些类型的房地产购买、应报告和保留哪些信息、此类要求的地理范围、适用于报告的美元资产阈值以及应当遵守这些规则的关键角色。

据悉，相关ANPRM将公示60天。

美国楼市继续强劲上涨

上述高级官员还表示，具体的反馈可能带来更有针对性的改革，并将有助于“减轻房地产行业的负担”。

近来，美国房市强劲上涨。11月30日发布的标普凯斯-席勒指数显示，美国平均房价同比上涨19.5%，接近30年来美国房市的最大涨幅。房价同比增幅最高的3个城市是凤凰城、坦帕和迈阿密。

具体而言，美国各城市上涨幅度为：凤凰城（33%）、坦帕市（28%）、迈阿密（25%）、圣地亚哥（25%）、西雅图（23%）、夏洛特（22%）以及亚特兰大（21%）。

此前全美地产经纪商协会（NAR）公布的数据显示，10月美国二手房销售量增长0.8%，经季节性调整后年化为634万套，创9个月以来新高。NAR预测，2021年的全年成交量将为2006年以来最高。

NAR数据显示，投资者占10月买家的17%，高于9月的13%和2020年10月的14%，其中，全款购房者占24%，尤其是投资购房者，大多数都是现金全款购房。